По данным Управления ФНС по республике, за первые месяцы года было направлено более 5 000 запросов в банки. Речь идёт о проверке денежных потоков, которые могут скрывать налогооблагаемые доходы. Общая сумма потенциально неучтённых поступлений — свыше 2 млрд рублей.
Какие переводы на карту облагаются налогом
По закону налог подлежит уплате с доходов, полученных от предпринимательской или профессиональной деятельности, а также с разовых операций по продаже имущества. Это означает, что переводы за аренду жилья, оказанные услуги или проданную недвижимость считаются налогооблагаемыми, даже если средства пришли от частного лица через СБП или обычный банковский перевод.
В Крыму в 2025 году под особое внимание попали:
- физлица, сдающие жильё;
- продавцы коммерческой недвижимости и транспорта;
- самозанятые с доходом выше 2,4 млн руб в год;
- бухгалтеры, стоматологи, мастера индустрии красоты;
- фотографы, видеографы;
- владельцы нескольких грузовиков и коммерческого транспорта.
Какие переводы на карту отслеживает налоговая
Налоговая служба фиксирует операции, которые могут свидетельствовать о регулярной предпринимательской деятельности без регистрации или с занижением дохода. В первую очередь речь идёт о поступлениях:
- от большого количества разных отправителей;
- с назначением «за услуги» или «оплата»;
- с регулярной периодичностью;
- суммами, сопоставимыми с рыночной стоимостью товаров или услуг.
Особенно тщательно проверяются переводы, проходящие через Систему быстрых платежей — этот механизм позволяет мгновенно идентифицировать отправителя и получателя, что упрощает контроль.
Какие переводы на карту могут вызвать подозрения
По словам главы УФНС по Республике Крым Романа Наздрачёва, в «зону риска» попадают переводы, не сопровождаемые уплатой налогов и при этом имеющие признаки деловой активности. Например:
- арендная плата, переведённая на карту физлица без договора;
- частые оплаты за услуги (маникюр, фото, ремонт) от разных клиентов;
- переводы за крупные продажи, без отражения в декларации;
- доходы самозанятых сверх разрешённого лимита.
Какие переводы на карту будут блокировать
Хотя массовой блокировки переводов на карту в 2025 году не планируется, банки имеют право приостановить операцию, если у неё есть признаки сомнительной. Это может произойти, если:
- клиент получает много однотипных поступлений от разных людей;
- назначение платежа не соответствует профилю клиента;
- операции превышают лимиты по закону о противодействии отмыванию доходов.
В таких случаях банк может запросить документы, подтверждающие законность дохода, а при их отсутствии — заблокировать счёт и передать информацию в ФНС.
Какие переводы на карту блокируют прямо сейчас
По данным экспертов, наибольший риск блокировки связан с крупными или частыми переводами без явной цели. Это может коснуться и разовых сделок, если сумма значительно превышает обычные поступления на счёт. При этом банки всё чаще используют автоматические алгоритмы для выявления подозрительных транзакций.
В 2025 году налоговые органы Крыма значительно усилили контроль за денежными переводами на карты и по СБП. Чтобы избежать проблем с банком и ФНС, важно заранее учитывать, какие переводы на карту облагаются налогом и вовремя декларировать доходы.
Источник: Крымские известия
